En lo que va del año 2025, la Superintendencia de Bancos de Ecuador ha emitido múltiples alertas sobre entidades que operan sin la debida autorización para realizar actividades financieras en el país. A corte del 29 de abril se detectaron 25 instituciones no autorizadas; sin embargo, esta cifra ha aumentado a 37 entidades que captan dinero o brindan créditos de manera ilegal, poniendo en riesgo a los usuarios y consumidores financieros.
Entre las entidades que la Superintendencia ha incluido en su lista se encuentran empresas como Presta Mayor, Avancréditos, Jiigo S.A.S., Préstamos Personalrápido, Finanweb, Crédito Coopa Desarrollo, Proacción.Online y Creditos_bankintells, entre otras. Este grupo también incluye nombres como Financiera Bolivariana De Créditos, Banco Crédito Mutual, Corp. Inversiones, Fe Y Esperanza.Ec, y Natural Credit, evidenciando una proliferación preocupante de operadores ilegales en el sector financiero.
El Artículo 254 del Código Orgánico Monetario y Financiero es claro al establecer que ninguna persona natural o jurídica ajena al sistema financiero nacional está autorizada para captar dinero del público o realizar actividades exclusivas del sector financiero. Esta legislación busca proteger a los usuarios del sistema bancario y financiero, garantizando transparencia y legalidad en las operaciones.
Además, la ley prohíbe expresamente que estas entidades utilicen publicidad engañosa o documentos que sugieran que operan legalmente como instituciones financieras. Este tipo de prácticas genera confusión y expone a los usuarios a riesgos económicos, estafas o pérdida de sus ahorros.
Frente a esta situación, la Superintendencia de Bancos ha reforzado sus mecanismos de vigilancia para identificar y sancionar a las entidades que actúan fuera del marco legal. La entidad estatal exhorta a la ciudadanía a verificar siempre la legalidad de cualquier institución financiera antes de realizar operaciones con ellas, usando para ello los canales oficiales y la lista actualizada de entidades autorizadas disponible en la página web del organismo.
La actualización continua de esta lista refleja la preocupación institucional ante la proliferación de estas entidades y la necesidad de mantener informada a la población para evitar fraudes. En palabras de la Superintendencia: “La protección de los usuarios es nuestra prioridad, por lo que instamos a la ciudadanía a extremar precauciones y a consultar fuentes oficiales antes de confiar sus recursos.”
El incremento en el número de entidades ilegales que buscan captar recursos en Ecuador evidencia un desafío constante para la regulación financiera y la seguridad de los consumidores. Por ello, es fundamental que los usuarios actúen con cautela y denuncien cualquier actividad sospechosa ante las autoridades competentes.
