Recientes denuncias en redes sociales han alertado sobre una presunta estafa vinculada a una empresa conocida como “Craft”, que prometía rendimientos diarios a sus inversores. La Superintendencia de Bancos ha iniciado una investigación tras recibir múltiples quejas de ciudadanos que aseguran haber sido víctimas de este esquema fraudulento.
Usuarios afectados han reportado que la empresa dejó de operar de manera repentina el pasado fin de semana, y ahora encuentran dificultades para recuperar el dinero invertido. Comentarios en Facebook y TikTok muestran frustración, con usuarios señalando que la aplicación de la empresa ya no está disponible y la oficina de “Craft” en Quito, que fue inaugurada el 10 de agosto, está cerrada sin personal presente.
“Craft” se promocionaba en redes sociales como una plataforma de inversión capaz de triplicar la inversión de manera rápida. La empresa también contaba con el apoyo de influencers locales que promovieron el esquema, invitando a sus seguidores a participar.
El modelo de inversión ofrecía la posibilidad de generar ingresos a través de diversas vías, incluyendo la fabricación de pulseras, la venta de franquicias o la inversión en talleres artesanales asociados con la empresa. Los aportes iban desde $30 hasta $1,050, con rendimientos prometidos que podían llegar hasta $16,425 anuales.
La Superintendencia de Bancos, al enterarse de la situación a través de las denuncias en redes sociales, está en proceso de análisis para determinar la legalidad del esquema. Diego Terán, director de Atención al Ciudadano de la Superintendencia, confirmó que se está recopilando información para evaluar si la empresa ha cometido irregularidades. Si se encuentran pruebas de actividad ilegal, el informe será enviado a la Fiscalía para una posible acción judicial.
Terán advirtió que una señal de alarma para evitar estafas es cuando se presentan oportunidades de ganar dinero rápidamente con poca inversión o se ofrecen préstamos con tasas de interés mucho más bajas que las del mercado. La Superintendencia también ha comprobado que el nombre de “Craft” no aparece en su sistema oficial.
El abogado Alejandro Guevara explicó que el esquema de “Craft” podría estar relacionado con el delito de captación ilegal de dinero, conocido también como esquema Ponzi. Este tipo de fraude promete altos rendimientos con una baja inversión y se sostiene mientras continúe ingresando nuevo dinero. Los primeros inversores pueden recibir sus pagos, pero el esquema colapsa cuando no hay suficientes nuevos depositantes.
El Código Orgánico Integral Penal (COIP) en Ecuador sanciona la captación ilegal de dinero con penas de cinco a siete años de prisión para quienes organizan y promueven estas actividades sin autorización legal. Guevara comparó el caso con el de Big Money, liderado por Miguel Ángel Nazareno, y enfatizó que las quejas en redes sociales aún no constituyen denuncias formales para que la Fiscalía inicie una investigación judicial.
